نحوه انتخاب صندوق های سرمایه گذاری مشترک در هند

انتخاب صندوق سرمایه گذاری مشترک بر اساس پارامترهای مختلفی انجام می شود. اینها شامل انتظار بازده، تحمل ریسک و افق سرمایه گذاری است. پارامترهای مختلفی برای انتخاب صندوق وجود دارد که شامل نسبت هزینه، عملکرد گذشته، تجربه مدیر صندوق و دارایی های تحت مدیریت است. هنگامی که شما به عنوان یک سرمایه گذار، تحقیق خود را انجام دهید، ایده روشنی در مورد جایی که می خواهید سرمایه گذاری کنید خواهید داشت. و چه نوع دسته یا وجوهی.

نحوه انتخاب صندوق های سرمایه گذاری یک سوال رایج است. در اینجا راهنمای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل است که می توانید هنگام انتخاب صندوق های سرمایه گذاری برای سرمایه گذاری در نظر بگیرید.

اهداف

این اساسی است. هنگامی که در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری می کنید، هدف خود را در ذهن داشته باشید. یعنی هدف از سرمایه گذاری چیست. چه مدت سرمایه گذاری خود را برنامه ریزی می کنید و چه انتظاراتی برای بازگشت دارید؟

در غیاب هدف مشخص، ممکن است بخواهید برای نوسانات کوچک از سرمایه گذاری خود خارج شوید.

هدف می تواند مدت کوتاهی مانند خرید کالاهای کاربردی، پیش پرداخت برای خانه یا تعطیلات بین المللی باشد. این می تواند برای دراز مدت نیز باشد، مانند دوران بازنشستگی یا تحصیلات دانشگاهی برای کودکان.

بسته به دلیل سرمایه‌گذاری، نحوه انتخاب بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک برای انتخاب نوع صندوق سرمایه‌گذاری متقابل خواهید بود. این می تواند یک صندوق سرمایه گذاری مشترک بدهی، صندوق سرمایه گذاری مشترک یا صندوق مشترک ترکیبی باشد.

به عنوان مثال، برای برخی از سرمایه گذاران، هدف اصلی سرمایه گذاری به دست آوردن ارزش سرمایه در سرمایه گذاری های خود است. برای دیگران، ممکن است پس انداز مالیاتی باشد.

خطر

ریسک ناشی از ندانستن به چه چیزی است. قبل از انتخاب یک صندوق سرمایه گذاری مشترک، سرمایه گذار باید ریسک مرتبط با سرمایه گذاری را تجزیه و تحلیل کند. و او باید بررسی کند که آیا خطر راحت است یا خیر.

سرمایه گذاری های صندوق های سرمایه گذاری مشمول نوسانات بازار است. بنابراین، یک سبد سهام محور می تواند در کوتاه مدت شاهد نوسانات باشد. اما توجه داشته باشید که بازده می تواند به طور قابل ملاحظه ای بیشتر از انواع دیگر صندوق ها باشد. این نوع صندوق ها ممکن است برای سرمایه گذاران تهاجمی بلند مدت مناسب باشند.

صندوق های سرمایه گذاری بدهی نسبتاً پایدارتر هستند. اما بازده می تواند کمتر از صندوق های سهام باشد. اینها ممکن است برای سرمایه گذاران محافظه کار مناسب باشند. می توانید جدول زیر را دنبال کنید تا طبقه بندی را که بر اساس افق زمانی و مشخصات ریسک خود در آن قرار می گیرید درک کنید تا صندوق سرمایه گذاری مشترک مناسب را برای خود انتخاب کنید.

نقدینگی

سرمایه گذاران باید بدانند که چه زمانی ممکن است به سرمایه گذاری نیاز داشته باشد. یعنی اگر نیاز در آینده نزدیک باشد ، برای صندوق های متقابل سهام عدالت نیست. این امر به این دلیل است که ممکن است بازده مورد انتظار را فراهم نکند.

اگر می توانید یک سال یا بیشتر در سرمایه گذاری بمانید ، صندوق های متقابل سهام عدالت می توانند بازده مورد انتظار را ایجاد کنند. این امر همچنین مهم است زیرا ترکیبی بهترین کار را می کند که پول برای مدت طولانی دست نخورده باقی بماند. بنابراین ، اگر می خواهید برای مدت کوتاهی پول جمع کنید ، به بودجه مایع بروید.

استراتژی سرمایه گذاری

بیشتر سرمایه گذاران این جنبه سرمایه گذاری را نادیده می گیرند. اما این مکان در موفقیت سبد سرمایه گذاری شما جایگاه مهمی دارد. یک استراتژی سرمایه گذاری نیز به عنوان رویکرد سرمایه گذاری گفته می شود. این استراتژی است که صندوق ها برای اتخاذ کلیه تصمیمات سرمایه گذاری اتخاذ می کنند. اگر استراتژی سرمایه گذاری خانه صندوق مطابق با فلسفه سرمایه گذاری شما نباشد ، تضاد منافع بوجود می آید. و در نهایت منجر به خروج از سرمایه گذاری ها با قیمت های نامطلوب می شود.

کارایی

تأمین اعتبار مهم است. باید برای یک بازه زمانی معقول در نظر گرفته شود. این امر برای اطمینان از این است که سرمایه گذاری ها از چرخه های مختلف بازار عبور کرده اند. این امر باعث می شود بازگشت مداوم در طی یک دوره.

در صورتی که این صندوق نتوانسته است معیار خود را بیش از سه ، پنج ، هفت یا ده سال ضرب و شتم کند ، منطقی است که باور کنیم این صندوق ممکن است سرمایه گذاری خوبی نباشد.

ضمن ارزیابی عملکرد صندوق ، بررسی جزئیات عملکرد مدیر صندوق یا تیم مدیریت صندوق مهم است. یک تیم مدیریت صندوق قوی ، پایدار و با تجربه با تصدی معقول و سابقه اثبات شده برای سرمایه گذاران سودمند است.

نسبت هزینه

نسبت هزینه کمیسیون یا هزینه ای است که سرمایه گذاران برای مدیریت مناسب سرمایه گذاری های آنها هزینه می شود. این اساساً هزینه مدیر صندوق است که برای اطمینان از سود در کل سرمایه گذاری ها به همه سرمایه گذاران تعلق می گیرد.

به عنوان یک سرمایه گذار ، شما باید صندوق های متقابل را که نسبت هزینه کمتری دارند ، هدف قرار دهید. این امر به این دلیل است که ، درصد ممکن است بسیار ناچیز به نظر برسد اما وقتی در کل سبد سرمایه گذاری شما محاسبه شود ، تأثیر بیشتری خواهد داشت.

نسبت هزینه مشتق دارایی های تحت مدیریت است و اعتقاد بر این است که هرچه AUM بالاتر باشد ، نسبت هزینه نیز کمتر است.

ورود و خروج بار

بار ورود به هزینه ای که توسط خانه های صندوق از سرمایه گذاران پرداخت می شود ، اشاره دارد.

بار خروج به هزینه ای که در زمان خروج از یک طرح صندوق متقابل پرداخت می شود ، اشاره دارد. این تنها درصورتی که سرمایه گذاران طی یک دوره کوتاه از آن خارج شوند ، قابل پرداخت است. این امر برای دلسرد کردن خروج سریع و خروج فوری پول نقد از خانه های صندوق است.

با این حال بار ورود توسط اکثر خانه های صندوق حذف شده است.

به عنوان یک سرمایه گذار ، شما باید به دنبال طرح های صندوق های متقابل باشید که صفر یا حداقل بار ورود و خروج دارند.

مالیات

هنگامی که شما به عنوان یک سرمایه گذار از سرمایه گذاری خود درآمد کسب می کنید ، طبق قانون مالیات بر درآمد قابل پرداخت است.

هنگامی که واحدهای صندوق سهام عدالت بازخرید می شوند ، بازده طبق دوره برگزاری مشمول مالیات می شود.

برای صندوق های سهام عدالت ، سود سرمایه بلند مدت (دوره نگه داشتن 12 ماه و بالاتر) در 10 ٪ بالاتر و بالاتر از حد معافیت 1 لک مالیات می شود.

سود سرمایه کوتاه مدت (دوره نگه داشتن کمتر از 12 ماه) 15 ٪ مالیات می شود.

برای صندوق های بدهی ، سود نمایه سازی برای سود سرمایه تحقق یافته در دسترس است.

(برای این وجوه ، یک دوره نگهدارنده 36 ماه یا بیشتر به عنوان طولانی مدت در نظر گرفته می شود. هر دوره برگزاری که کمتر از 36 ماه باشد به عنوان کوتاه مدت رفتار می شود و سود آن مشمول مالیات می شود).

برنامه های مستقیم

دو نوع برنامه برای یک طرح صندوق متقابل وجود دارد: مستقیم و منظم.

وجوه متقابل مستقیم و منظم نسخه های مختلفی از همان طرح هستند.

در مورد مستقیم ، سرمایه گذاران می توانند مستقیماً واحدهای NAV مورد نیاز را از یک خانه صندوق مربوطه خریداری کنند. در مورد منظم ، واحدها باید از طریق یک کمیسر یا کارگزار خریداری شوند.

تفاوت اساسی بین این دو در این است که بازده در یک صندوق متقابل مستقیم کمی بیشتر است زیرا هیچ هزینه کمیسیون متحمل نمی شود. این کمیسیون بسته به شرکت مدیریت دارایی و شرکت کارگزاری بین 1-1. 25 ٪ متفاوت است.

در مورد صندوق های متقابل منظم ، شرکت مدیریت دارایی مربوطه (AMC) برای افزایش مشتری خود ، کمیسیون را به شرکت کارگزاری می پردازد. این میزان اصلی سرمایه گذاری را کاهش می دهد و از این طریق کل بازده تولید شده را کاهش می دهد.

پیش از این هنگامی که بودجه متقابل به تازگی در هند معرفی شده بود ، مسیر منظم به دلیل عدم آگاهی معقول بود. با این حال ، اکنون بسیاری از سیستم عامل ها وجود دارند که منابع لازم را برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری به شما ارائه می دهند. بنابراین برای مشاوره همیشه لازم نیست که به نمایندگان وابسته باشید. همچنین ، شما ممکن است از این راهنما برای یافتن پاسخ به نحوه انتخاب وجوه متقابل نیز استفاده کنید.

سلب مسئولیت: نظرات بیان شده در این پست ، نویسنده است و نه از Groww.

سلب مسئولیت

سهام ذکر شده در این مقاله توصیه ای نیست. لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، تحقیق و دقت خود را انجام دهید. سرمایه گذاری در بازار اوراق بهادار مشمول خطرات بازار است ، قبل از سرمایه گذاری تمام اسناد مرتبط را با دقت بخوانید. لطفاً قبل از سرمایه گذاری در سهام عدالت ، مشتقات ، صندوق های متقابل و یا سایر ابزارهای معامله شده در بورس سهام ، اسناد افشای ریسک را با دقت بخوانید. از آنجا که سرمایه گذاری در معرض ریسک های بازار و ریسک نوسانات قیمت است ، هیچ تضمینی یا تضمینی وجود ندارد که اهداف سرمایه گذاری حاصل شود. NBT هیچ بازده اطمینان از هرگونه سرمایه گذاری را تضمین نمی کند. عملکرد گذشته اوراق بهادار/ابزارها نشانگر عملکرد آینده آنها نیست.< SPAN> سهام ذکر شده در این مقاله توصیه ای نیست. لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، تحقیق و دقت خود را انجام دهید. سرمایه گذاری در بازار اوراق بهادار مشمول خطرات بازار است ، قبل از سرمایه گذاری تمام اسناد مرتبط را با دقت بخوانید. لطفاً قبل از سرمایه گذاری در سهام عدالت ، مشتقات ، صندوق های متقابل و یا سایر ابزارهای معامله شده در بورس سهام ، اسناد افشای ریسک را با دقت بخوانید. از آنجا که سرمایه گذاری در معرض ریسک های بازار و ریسک نوسانات قیمت است ، هیچ تضمینی یا تضمینی وجود ندارد که اهداف سرمایه گذاری حاصل شود. NBT هیچ بازده اطمینان از هرگونه سرمایه گذاری را تضمین نمی کند. عملکرد گذشته اوراق بهادار/ابزارها نشانگر عملکرد آینده آنها نیست. سهام ذکر شده در این مقاله توصیه ای نیست. لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، تحقیق و دقت خود را انجام دهید. سرمایه گذاری در بازار اوراق بهادار مشمول خطرات بازار است ، قبل از سرمایه گذاری تمام اسناد مرتبط را با دقت بخوانید. لطفاً قبل از سرمایه گذاری در سهام عدالت ، مشتقات ، صندوق های متقابل و یا سایر ابزارهای معامله شده در بورس سهام ، اسناد افشای ریسک را با دقت بخوانید. از آنجا که سرمایه گذاری در معرض ریسک های بازار و ریسک نوسانات قیمت است ، هیچ تضمینی یا تضمینی وجود ندارد که اهداف سرمایه گذاری حاصل شود. NBT هیچ بازده اطمینان از هرگونه سرمایه گذاری را تضمین نمی کند. عملکرد گذشته اوراق بهادار/ابزارها نشانگر عملکرد آینده آنها نیست.