تعریف مالی سرمایه در گردش

به ما کمک کنید تا تجارت خود را رشد دهید. ما در حالی که شما روی رشد تجارت خود تمرکز می کنید ، بهترین محصول مالی را پیدا خواهیم کرد.

سرمایه در گردش مالی چیست؟

تأمین مالی سرمایه در گردش مالی تجارت است که برای تقویت سرمایه در گردش در دسترس برای یک تجارت طراحی شده است. این اغلب برای پروژه های رشد خاص ، مانند انجام یک قرارداد بزرگتر یا سرمایه گذاری در یک بازار جدید استفاده می شود.

مشاغل مختلف از سرمایه در گردش برای اهداف مختلف استفاده می کنند ، اما ایده کلی این است که استفاده از سرمایه در گردش سرمایه برای رشد مشاغل که در کوتاه مدت و میان مدت بازپرداخت می شود ، پول نقد را آزاد می کند.

انواع مختلفی از وام ها وجود دارد که می تواند سرمایه در گردش در نظر گرفته شود. برخی به صراحت برای کمک به سرمایه در گردش (هر صنعتی که در آن هستید) طراحی شده اند ، در حالی که برخی دیگر برای بخش ها یا الزامات خاص مفید هستند.

چگونه سرمایه در گردش مالی را جمع کنیم

سرمایه در گردش مبلغ نقدی است که یک تجارت با خیال راحت می تواند هزینه کند. این معمولاً به عنوان دارایی های فعلی منهای بدهی های جاری تعریف می شود. معمولاً سرمایه در گردش بر اساس پول نقد محاسبه می شود ، دارایی هایی که می توانند به سرعت به پول نقد (مانند فاکتورهای بدهکاران) تبدیل شوند و هزینه هایی که طی یک سال انجام می شود.

فرمول سرمایه در گردش چیست؟

به عنوان مثال ، اگر یک تجارت 5،000 پوند در بانک داشته باشد ، مشتری که 4000 پوند به آنها بدهکار است ، فاکتور از یک تأمین کننده قابل پرداخت برای 2000 پوند و یک صورتحساب مالیات بر ارزش افزوده به ارزش 4000 پوند ، سرمایه در گردش آن 3000 پوند = 5،000 + خواهد بود. 4000) - (2000 + 4000).

نقدی نقدی

سرمایه در گردش به عنوان "کار" دیده می شود زیرا تجارت می تواند از آن استفاده کند-به عبارت دیگر ، در هر چیزی طولانی مدت گره خورده نیست. این که آیا می خواهید سهام بخرید ، در تجارت سرمایه گذاری کنید یا یک قرارداد بزرگ انجام دهید ، همه این فعالیت ها به سرمایه در گردش نیاز دارند - پول نقد که به سرعت در دسترس است.

از طرف دیگر ، اگر تجارت شما سودآور باشد اما قبض های بزرگی برای پرداخت آن به زودی داشته باشد ، وضعیت سرمایه در گردش شما می تواند بدتر از آنچه به نظر می رسد - یا حتی می تواند منفی باشد.

سرمایه در گردش چگونه تأمین می شود؟

در اینجا برخی از متداول ترین انواع سرمایه در گردش در گردش آورده شده است.

وام های سرمایه در گردش

وام های سرمایه در گردش به طور معمول بیش از یک کوتاه یا میان مدت است که برای افزایش پول نقد در تجارت طراحی شده است تا به دنبال فرصت های جدید باشد. اندازه وام سرمایه در گردش که می توانید دریافت کنید به بسیاری از جنبه های مشخصات تجاری شما بستگی دارد.

وام های سرمایه در گردش ایمن برای استفاده از دارایی به عنوان امنیت نیاز دارد ، بنابراین مبلغی که می توانید وام بگیرید توسط دارایی های موجود محدود می شود.

در همین حال، ممکن است برای کمک به سرمایه در گردش، وام های تجاری بدون وثیقه تا سقف 250, 000 پوند دریافت کنید - اما برای این وام ها رتبه اعتباری شما مهم تر خواهد بود و اغلب باید ضمانت شخصی بدهید.

به دنبال امور مالی هستید؟

به ما کمک کنید تا بهترین محصول مالی در بازار را پیدا کنید. ما شما را در کل فرآیند راهنمایی می کنیم و مطمئن می شویم که بهترین معامله را دریافت می کنید.

اضافه برداشت

اضافه برداشت به طور سنتی منبع مفیدی برای تامین مالی سرمایه در گردش برای بسیاری از مشاغل در همه بخش ها بوده است، اما این روزها به سختی می توان آنها را با یک بانک تجاری به دست آورد. در بازار منابع مالی جایگزین، اضافه برداشت‌های تجاری انعطاف‌پذیر زیادی وجود دارد که راه بسیار خوبی برای تامین مالی سرمایه در گردش در زمان‌های کوتاه است.

نقطه ضعف استفاده از اضافه برداشت برای سرمایه در گردش این است که آنها اغلب محدودیت های اعتباری پایینی دارند که ممکن است برنامه های شما را محدود کند. آنها در واقع نوعی وام بدون تضمین هستند، بنابراین حتی اگر به اندازه کافی خوش شانس باشید که یکی از آنها را دریافت کنید، این محدودیت احتمالاً نسبتاً پایین خواهد بود مگر اینکه کسب و کار شما سابقه قوی داشته باشد.

به دنبال امور مالی هستید؟

به ما کمک کنید تا بهترین محصول مالی در بازار را پیدا کنید. ما شما را در کل فرآیند راهنمایی می کنیم و مطمئن می شویم که بهترین معامله را دریافت می کنید.

تسهیلات اعتباری گردان

مشابه اضافه برداشت ها، تسهیلات اعتباری چرخشی منبع مالی از پیش تأیید شده ای را در اختیار شما قرار می دهد که می توانید در صورت نیاز از آن استفاده کنید. اما تفاوت اصلی این است که با یک تسهیلات اعتباری گردان، نیازی به یک حساب بانکی خاص در آن ارائه‌دهنده ندارید - می‌توانید پول را به هر کجا که نیاز دارید هدایت کنید.

بهترین بخش این است که با بسیاری از ارائه دهندگان، پس از راه اندازی، فقط به وجوه معوقه بهره پرداخت می کنید، به این معنی که آنها می توانند برای چند هفته بیکار بمانند اما در یک لحظه آماده ارائه خدمات هستند. این امر باعث می شود که تسهیلات اعتباری چرخشی یک شبکه ایمنی مفید در محل وجود داشته باشد.

به دنبال امور مالی هستید؟

به ما کمک کنید تا بهترین محصول مالی در بازار را پیدا کنید. ما شما را در کل فرآیند راهنمایی می کنیم و مطمئن می شویم که بهترین معامله را دریافت می کنید.

فاکتور مالی

برای مشاغلی که شرایط اعتباری را به مشتریان خود ارائه می دهند، فاکتور مالی یک نوع متداول تامین مالی سرمایه در گردش است. همراه با انواع دیگر تامین مالی مطالبات، تامین مالی فاکتور بر اساس پول بدهکار به کسب و کار شما است و شما معمولاً درصدی از ارزش بدهی را از طریق یک فاکتور یا کل دفتر بدهکار دریافت می کنید.

فاکتورینگ شامل کنترل اعتبار است و اغلب مورد علاقه شرکت های کوچکتر با فاکتورهای ارزش پایین تر است، در حالی که تخفیف و تامین مالی انتخابی فاکتور گزینه های بالقوه دیگری برای شرکت های بزرگتر با مشتریان معتبر است.

اگرچه تامین مالی فاکتور روش خوبی برای باز کردن سرمایه در گردش در کوتاه مدت است، مقداری که قرض می‌گیرید (طبق تعریف) محدود به ارزشی است که قبلاً از طریق صورت‌حساب‌های مشتری به شما بدهکار شده است - بنابراین اگر به مبلغ بیشتری نیاز دارید، لزوماً گزینه مناسبی نیست. مقدار قابل توجهی پول برای برنامه های رشد بلندمدت.

تامین مالی تجارت و تامین مالی زنجیره تامین

امور مالی تجارت و تأمین مالی زنجیره تأمین به روشی مشابه تأمین مالی فاکتور عمل می کنند. آنها هر دو نوع تامین مالی سرمایه در گردش هستند که برای مشاغلی طراحی شده اند که به جای خدمات ارائه شده، بر سهام فیزیکی تمرکز دارند.

تامین مالی زنجیره تامین یک ترتیب سود متقابل مبتنی بر اعتبار خریداران است، که در آن خریدار می‌تواند پرداخت را برای مدت طولانی‌تری به تاخیر بیاندازد در حالی که تامین‌کننده فوراً پرداخت را از وام‌دهنده دریافت می‌کند (تاخیر پرداخت بر عهده وام‌دهنده است، نه تامین‌کننده).

تامین مالی تجارت یک مشارکت مالی پیچیده‌تر است که تجارت بین‌المللی را تسهیل می‌کند و اغلب شامل ترتیباتی مانند پیش‌پرداخت برای حمل کالا از تولیدکنندگان خارج از کشور است.

به دنبال امور مالی هستید؟

به ما کمک کنید تا بهترین محصول مالی در بازار را پیدا کنید. ما شما را در کل فرآیند راهنمایی می کنیم و مطمئن می شویم که بهترین معامله را دریافت می کنید.