دیلون جیکوبز یک سرمایه گذار با ارزش پرشور است که به اصول اساسی سرمایه گذاران مانند وارن بافت ، چارلی مونگر ، بن گراهام ، پیتر لینچ و بسیاری دیگر اعتقاد دارد.
محتوای Finmaster رایگان است. وقتی از طریق پیوندهای ارجاع در سایت ما خریداری می کنید ، ما یک کمیسیون کسب می کنیم. افشای تبلیغات
من روز دیگر در جیمی جان بودم که یک ساندویچ را برای ناهار گرفتم و متوجه چیزی خنده دار شدم.
در یکی از دیوارها ، یک پلاک با عنوان "10 قانون وارن بافت" وجود داشت.
برای بزرگنمایی کلیک کنید.
در ابتدا فکر کردم مدیر محلی جیمی جان من فقط یک هوادار بزرگ وارن بافت است. اما پس از آن من برخی از تحقیقات را به صورت آنلاین انجام دادم و فهمیدم که همین پلاک را می توان در رستوران های جیمی جان در سراسر کشور یافت.
چرا این پلاک ها در جیمی جان هستند؟خوب ، این یک راز باقی مانده است. تا آنجا که من می توانم بگویم ، هیچ ارتباطی بین رستوران ها و Berkshire Hathaway وجود ندارد و هیچ ارتباطی بین بنیانگذار/مالک جیمی جان لیاوتود و وارن بافت وجود ندارد.
همانطور که معلوم است ، 10 قانون خود توسط کسی از جیمی جان نوشته نشده است. در عوض ، آنها از مقاله ای از آلیس شرودر (نویسنده کتاب بیوگرافی بزرگ وارن بافت "برفی برفی) آمده اند" 10 راه برای ثروتمند شدن - اسرار وارن بافت که می تواند برای شما مؤثر باشد "که در سال 2008 در مجله Parade منتشر شد.
بدون آزار و اذیت بیشتر ، در اینجا 10 قانون وارن بافت برای ثروتمند شدن ، حسن نیت ارائه دهنده جیمی جان وجود دارد.
1. سود خود را دوباره سرمایه گذاری کنید
وقتی برای اولین بار درآمد کسب می کنید ، ممکن است وسوسه شوید که آن را خرج کنید. نکندر عوض ، سود را دوباره سرمایه گذاری کنید. بافت این کار را در اوایل یاد گرفت. در دبیرستان ، او و یک PAL یک دستگاه پین بال دزد خریداری کردند تا در آرایشگاه قرار بگیرند. آنها با پولی که به دست آوردند ، ماشین های بیشتری را خریداری کردند تا اینکه هشت مغازه های مختلف داشتند. هنگامی که دوستان سرمایه گذاری را به فروش رساندند ، بافت از درآمد حاصل از خرید سهام و برای شروع یک تجارت کوچک دیگر استفاده کرد.
وارن از قدرت علاقه مرکب اطلاع دارد. اگر سرمایه گذاری 1000 دلاری 10 ٪ در سال داشته باشید ، این بدان معنی است که هر 12 ماه 100 دلار پول نقد دریافت می کنید. اگر آن پول را خرج کنید ، برای همیشه از بین رفته است و همیشه سالانه 100 دلار درآمد خواهید داشت. با این حال ، شما می توانید آن پول را با همان نرخ بازده بالا سرمایه گذاری کنید ، سپس در سال 2 10 ٪ در 1000 دلار - بلکه با 1100 دلار درآمد کسب خواهید کرد - این بدان معنی است که شما 110 دلار پرداخت می کنید و 100 دلار نیست. این تفاوت با گذشت زمان به صورت نمایی افزایش می یابد. اگر به سرمایه گذاری مجدد سود خود ادامه دهید ، تا سال 10 هر سال بیش از 235 دلار درآمد خواهید داشت!
به همین دلیل است که برکشایر هاتاوی سود سهام پرداخت نمی کند. وارن بافت می‌داند که می‌تواند آن پول را دوباره در کسب‌وکار برکشایر سرمایه‌گذاری کند یا کسب‌وکار دیگری را به دست آورد و نرخ بازدهی بالاتری نسبت به سرمایه‌گذاران فردی در صورت سرمایه‌گذاری مجدد سود سهام خود به دست آورد.
2. مایل به متفاوت بودن باشید
تصمیمات خود را بر اساس آنچه همه می گویند یا انجام می دهند، قرار ندهید. زمانی که بافت در سال 1956 مدیریت پول را با 100000 دلار از سرمایه‌گذاران معدودی آغاز کرد، به او لقب عجیب و غریب دادند. او در اوماها کار می کرد، نه در وال استریت، و حاضر نشد به شرکای خود بگوید که پول آنها را کجا می گذارد. مردم پیش‌بینی می‌کردند که او شکست خواهد خورد، اما زمانی که او 14 سال بعد شراکت خود را بست، ارزش آن بیش از 100 میلیون دلار بود.
بن گراهام، پدر سرمایه گذاری ارزشی، می گفت اگر دیگران با شما موافق باشند حق با شما نیست - اگر واقعیت ها و تحلیل های شما درست باشد، حق با شماست. شما باید به‌عنوان یک سرمایه‌گذار مستقل فکر کنید و این بدان معناست که در مواقعی باید مایل باشید که متفاوت باشید و از جمعیت جدا باشید. فقط کورکورانه جمعیت را دنبال نکنید.
سرمایه گذار سهام نه درست است و نه غلط، زیرا دیگران با او موافق یا مخالف بودند. حق با اوست زیرا واقعیت ها و تحلیل های او درست است.
بن گراهام
3. هرگز شست خود را نمکید
هر اطلاعاتی را که برای تصمیم گیری نیاز دارید از قبل جمع آوری کنید و از یک دوست یا خویشاوند بخواهید تا مطمئن شوید که به یک ضرب الاجل پایبند هستید. بافت به خود می بالد که به سرعت تصمیم خود را گرفته و بر اساس آن عمل می کند. او هر نشستن و فکر غیرضروری را «مکیدن شست» می نامد.
وقتی وارن بافت فکر می کند ایده خوبی دارد، فقط دمای آب را با انگشت پا آزمایش نمی کند. این در دنیای سرمایه‌گذاری بسیار نادر است، که در آن بسیاری از افراد موقعیت‌های کوچکی را برای ردیابی سهام خاص اتخاذ می‌کنند یا اجازه نمی‌دهند هر سهمی بیش از 10٪ - یا برخی درصد دلخواه دیگر - از کل آنها را تشکیل دهد. نمونه کارها. وارن بافت معتقد است که وقتی فرصتی به شما ارائه می شود، باید با هر آنچه دارید به دنبال آن باشید. این بدان معنی است که شما نمی توانید زمان را تلف کنید - باید عمل کنید!
4. قبل از شروع قرارداد را هجی کنید
اهرم چانه زنی شما قبل از شروع کار همیشه بزرگترین است - این زمانی است که شما چیزی برای ارائه پیشنهاد طرف مقابل دارید. بافت این درس را به عنوان یک کودک به عنوان یک کودک آموخت وقتی پدربزرگش ارنست او و یک دوست را استخدام کرد تا فروشگاه مواد غذایی خانواده را پس از یک کولاک ، بیرون کند. پسران پنج ساعت در حال بیل زدن بودند تا اینکه به سختی می توانستند دست های یخ زده خود را صاف کنند. پس از آن ، پدربزرگش به این زوج کمتر از 90 سنت تقسیم کرد تا تقسیم شود.
وارن بافت مذاکره نمی کند. او با قیمتی که مایل به پرداخت آن برای دستیابی به یک شرکت است بسیار صریح است ، اما در تلاش برای "تقسیم تفاوت" به عقب و جلو نخواهد رفت. معاملات وی معاملات این است که یا آن را ترک کند ، اما او می تواند آنها را انجام دهد زیرا او همیشه قیمت مناسب و عادلانه ای ارائه می دهد.
5. هزینه های کوچک را تماشا کنید
بافت در مشاغل اداره شده توسط مدیرانی که از کوچکترین هزینه ها وسواس دارند ، سرمایه گذاری می کند. او یک بار شرکتی را به دست آورد که صاحب آن ورق ها را در رول کاغذ توالت 500 صفحه ای شمارش می کرد تا ببیند آیا او تقلب شده است (او بود). او همچنین دوستی را تحسین کرد که فقط در کنار ساختمان اداری خود که با جاده روبرو شده بود ، نقاشی کرد.
یک حکایات خنده دار در مورد وارن بافت و دوست خوبش بیل گیتس - دو ثروتمند در کل جهان - وقتی در سال 2010 با هم به چین می رفتند ، وجود دارد. نیش در مک دونالد. بعد از اینکه از خط عبور کردند و سفارش خود را قرار دادند ، زمان پرداخت آن رسید. بیل گیتس به کیف پول خود رسید اما وارن بافت او را متوقف کرد و گفت: "بیل ، نگران این کسی نیست که من باشد" ، و اقدام به بیرون کشیدن پشته کوپن هایی کرد که او از اوماها با خود آورده بود!
هدر ندهید! تفاوت زیادی بین ارزان بودن یا لکنت بودن وجود دارد (یعنی حاضر نیستید رشته های کیف پول خود را برای پرداخت هر چیزی باز کنید) و ناخوشایند بودن (یعنی صرفه جویی در هزینه به روش های هوشمند در هر کجا ممکن است و هرگز بیشتر از ارزش دریافتی در عوض پرداخت نمی کنیدواد
6. آنچه را وام می گیرید محدود کنید
بافت هرگز مبلغ قابل توجهی را وام نگرفته است - نه برای سرمایه گذاری ، نه برای وام. او نامه های دلچسب زیادی را از طرف افرادی که فکر می کردند وام آنها قابل کنترل است اما به بدهی غرق شده است ، بدست آورده است. توصیه او: برای پرداخت آنچه می توانید با طلبکاران مذاکره کنید. سپس ، هنگامی که بدون بدهی هستید ، در صرفه جویی در هزینه هایی که می توانید برای سرمایه گذاری استفاده کنید ، کار کنید.
وارن بافت یک مرد ریسک پذیر است و او اغلب می گوید که او هرگز نمی خواهد در موقعیتی قرار بگیرد که او یا برکشایر هاتاوی برای حمایت مالی به شخص دیگری اعتماد کند. در حقیقت ، ثبات مالی جامد سنگ برکشایر و ذخایر نقدی به وارن بافت اجازه می دهد تا در طول کاهش بازار بسیار فرصت طلب باشد-همانطور که در سال 2008 اتفاق افتاد که برکشایر وام های بزرگ و نجات دهنده زندگی (و سرمایه گذاری های بسیار آبدار) را در موسساتی مانند هارلی دیویدسون ، گلدمن ساکس ، ساخت. و جنرال الکتریک.
7. پایدار باشید
با سرسختی و نبوغ ، می توانید در برابر یک رقیب تثبیت شده تر پیروز شوید. بافت در سال 1983 مبلمان نبراسکا را به دست آورد زیرا او شیوه ای که بنیانگذار آن ، رز بلومکین ، تجارت کرد ، دوست داشت. او که یک مهاجر روسی بود ، مارت را از یک پیاده رو به بزرگترین فروشگاه مبلمان در آمریکای شمالی ساخت. استراتژی او این بود که عکس های بزرگ را زیر پا بگذارد ، و او یک مذاکره کننده بی رحمانه بود.
چارلی مونگر ، مرد راست دست وارن بافت ، تعریف خوبی از اطمینان دارد: "این به معنای نشستن روی الاغ شما تا زمانی که این کار را انجام دهید."در مورد این موضوع خیلی بیشتر نیست. با ضربات سخت و اوقات سختی در زندگی روبرو خواهید شد. شما فقط باید پایدار بمانید و همچنان به آن بپردازید.
8. بدانید چه موقع باید ترک کنید
یک بار ، هنگامی که بافت نوجوان بود ، به مسابقه مسابقه رفت. او در مسابقه شرط بندی کرد و باخت. برای جبران بودجه خود ، او در مسابقه دیگری شرط بندی می کند. او دوباره باخت و او را نزدیک به هیچ چیز ترک کرد. او احساس بیماری کرد - او تقریباً یک هفته درآمد را خراب کرده بود. بافت هرگز این اشتباه را تکرار نکرد.
به یاد داشته باشید: لازم نیست آن را به روشی که از دست داده اید برگردانید. اگر می دانید که پایان نامه سرمایه گذاری اصلی شما برای یک سهام خاص شکسته شده است ، زمان آن رسیده است که آن را بفروشید و آن را ترک کنید. بهترین فرصت سرمایه گذاری بعدی را پیدا کنید و پول خود را در آن قرار دهید. در دره سیلیکون ، بسیاری از مبتدیان ادعا می کنند که شعار: سریع شکست می خورد. این بدان معنی است که اگر می خواهید شکست بخورید ، بهتر است آن را به سرعت تشخیص دهید ، چیزی را از آن یاد بگیرید و حرکت کنید.
9. خطرات را ارزیابی کنید
در سال 1995 ، کارفرمای پسر بافت ، هووی ، توسط FBI به قیمت گذاری متهم شد. بافت به هووی توصیه کرد که اگر در این شرکت بماند ، سناریوهای بدترین و بهترین حالت را تصور کند. پسرش به سرعت فهمید که خطرات ماندن بسیار بیشتر از هرگونه سود احتمالی است و او روز بعد را ترک کرد.
داوران وارن بافت بسیار متفاوت از بسیاری از بقیه دنیای سرمایه گذاری. در کلاسهای وال استریت و MBA در سراسر کشور ، خطر اغلب مترادف با نوسانات است. بافت مخالف است. بافت می گوید خطر صرفاً احتمال از دست دادن سرمایه گذاری اولیه شما است. و این چیزی نیست که بتوانید از طریق تنوع ، گزینه ها یا سایر استراتژی مدیریت نمونه کارها کاهش دهید. برای بافت ، فرض ریسک یک تصمیم باینری است. این یک انتخاب یا بدون انتخاب است. اگر خطر وجود داشته باشد ، پس از آن بافت دور می ماند.
10. بدانید که موفقیت واقعاً به چه معنی است
با وجود ثروت خود ، بافت موفقیت را با دلار اندازه گیری نمی کند. در سال 2006 ، وی متعهد شد كه تقریباً تمام ثروت خود را به خیرین ، در درجه اول بنیاد بیل و ملیندا گیتس بدهد. او نسبت به عدم تأمین اعتبار بناهای تاریخی برای خودش - بدون ساختمان یا سالن وارن بافت."وقتی به سن من رسیدید ، موفقیت خود را در زندگی اندازه می گیرید که تعداد زیادی از افرادی که می خواهید آنها را دوست داشته باشید واقعاً دوست دارید. این آزمایش نهایی نحوه زندگی شما است."
کافی گفتدر گورستان هیچ ثروتمندی وجود ندارد. شخصی که در دوستان و روابط ثروتمند است می تواند ثروتمندتر از شخص با بیشترین پول در جهان باشد.
راهنمای نهایی برای سرمایه گذاری ارزش
آیا می خواهید بدانید که چگونه مانند افسانه سرمایه گذاری وارن بافت سرمایه گذاری کنید؟تمام آنچه شما نیاز دارید پول برای سرمایه گذاری ، کمی صبر و این کتاب است. بیشتر بدانید
