بهترین صندوق های شاخص بورس سهام

ما یک سرویس مقایسه مستقل و پشتیبانی از تبلیغات هستیم. هدف ما این است که با ارائه ابزارهای تعاملی و ماشین حساب های مالی ، انتشار محتوای اصلی و عینی ، به شما کمک کنیم تا تصمیمات مالی هوشمندانه تری بگیرید ، با این امکان را برای شما فراهم می کند که تحقیق را انجام دهید و اطلاعات را به صورت رایگان مقایسه کنید - تا بتوانید با اطمینان تصمیمات مالی بگیرید. مقالات ما ، ابزارهای تعاملی و نمونه های فرضی حاوی اطلاعاتی برای کمک به شما در انجام تحقیقات است اما در نظر گرفته نشده است که به عنوان مشاوره سرمایه گذاری خدمت کنند ، و ما نمی توانیم تضمین کنیم که این اطلاعات قابل اجرا یا دقیق در شرایط شخصی شما است. هرگونه تخمین مبتنی بر عملکرد گذشته ، عملکرد آینده را تضمین نمی کند ، و قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری باید در مورد نیازهای سرمایه گذاری خاص خود بحث کنید یا از یک حرفه ای واجد شرایط مشاوره بگیرید.

چگونه درآمد کسب می کنیم

پیشنهادهایی که در این سایت ظاهر می شود از شرکت هایی است که ما را جبران می کنند. این جبران خسارت ممکن است بر نحوه و مکان ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد ، از جمله ، به عنوان مثال ، نظمی که در آن ممکن است در دسته های لیست ظاهر شود. اما این جبران خسارت بر اطلاعاتی که ما منتشر می کنیم یا بررسی هایی که در این سایت مشاهده می کنید تأثیر نمی گذارد. ما جهان شرکت ها یا پیشنهادات مالی را که ممکن است در دسترس شما باشد ، قرار نمی دهیم.

افشای سرمقاله

همه بررسی ها توسط کارمندان ما تهیه شده است. نظرات بیان شده فقط نظرات داوری است و توسط هیچ تبلیغ کننده مورد بررسی یا تأیید قرار نگرفته است. اطلاعات ، از جمله هر نرخ ، شرایط و هزینه های مرتبط با محصولات مالی ، که در این بررسی ارائه شده است از تاریخ انتشار دقیق است.

برایان بیکر گزارشگر Bankrate سرمایه گذاری و بازنشستگی را پوشش می دهد. وی تجربه قبلی را به عنوان یک تحلیلگر صنعت در یک شرکت سرمایه گذاری دارد. بیکر علاقه مند است که به مردم کمک کند تا مباحث مالی پیچیده ای را حس کنند تا بتوانند برای آینده مالی خود برنامه ریزی کنند.

برایان بیرز سردبیر تیم ثروت در Bankrate است. وی نظارت بر پوشش تحریریه بانکی ، سرمایه گذاری ، اقتصاد و همه چیز را دارد.

وعده بانکی

در Bankrate ما در تلاش هستیم تا به شما در تصمیم گیری های دقیق تر مالی کمک کنیم. در حالی که ما به یکپارچگی شدید تحریریه رعایت می کنیم ، این پست ممکن است حاوی اشاراتی به محصولات شرکای ما باشد. در اینجا توضیحی در مورد نحوه کسب درآمد ارائه شده است.

وعده بانکی

Bankrate که در سال 1976 تأسیس شد ، سابقه طولانی در کمک به افراد در انتخابات مالی هوشمندانه دارد. ما این شهرت را بیش از چهار دهه با تغییر شکل دادن به روند تصمیم گیری مالی و اطمینان به مردم در مورد اقدامات بعدی حفظ کرده ایم.

Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما در اولویت شما قرار می گیریم. تمام مطالب ما توسط متخصصان بسیار ماهر و متخصص ویرایش شده است و توسط متخصصان موضوع ویرایش شده است ، که تضمین می کنند هر آنچه را که ما منتشر می کنیم عینی ، دقیق و قابل اعتماد است.

خبرنگاران و ویراستاران سرمایه گذاری ما روی نقاطی که مصرف کنندگان بیشتر از همه به آنها اهمیت می دهند - نحوه شروع کار ، بهترین کارگزاران ، انواع حساب های سرمایه گذاری ، نحوه انتخاب سرمایه گذاری و موارد دیگر - تمرکز می کنند ، بنابراین می توانید هنگام سرمایه گذاری پول خود احساس اطمینان کنید.

افشای سرمایه گذاری:

اطلاعات سرمایه گذاری ارائه شده در این جدول فقط برای اهداف آموزشی و عمومی است و نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری یا مالی تفسیر شود. Bankrate خدمات مشاوره یا کارگزاری را ارائه نمی دهد ، و همچنین توصیه های فردی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی را ارائه نمی دهد. تصمیمات سرمایه گذاری باید مبتنی بر ارزیابی وضعیت مالی شخصی ، نیازها ، تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری باشد. سرمایه گذاری شامل ریسک از جمله از دست دادن احتمالی اصلی است.

صداقت تحریریه

Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما در اولویت شما قرار می گیریم. ویراستاران و خبرنگاران برنده جوایز ما محتوای صادقانه و دقیقی را ایجاد می کنند تا به شما در تصمیم گیری های مناسب مالی کمک کنند.

اصول اساسی

ما برای اعتماد شما ارزش قائل هستیم. مأموریت ما این است که اطلاعات دقیق و بی طرفانه خوانندگان را در اختیار خوانندگان قرار دهیم و ما استانداردهای سرمقاله ای را برای اطمینان از این اتفاق در اختیار داریم. ویراستاران و خبرنگاران ما کاملاً محتوای سرمقاله را بررسی می کنند تا اطمینان حاصل کنید که اطلاعاتی که می خوانید دقیق است. ما فایروال را بین تبلیغ کنندگان و تیم تحریریه خود حفظ می کنیم. تیم تحریریه ما جبران مستقیم تبلیغ کنندگان ما را دریافت نمی کند.

استقلال تحریریه

تیم تحریریه Bankrate به نمایندگی از شما - خواننده می نویسد. هدف ما این است که بهترین توصیه را برای کمک به شما در تصمیم گیری های مالی شخصی هوشمندانه ارائه دهیم. ما از دستورالعمل های دقیق پیروی می کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که محتوای سرمقاله ما تحت تأثیر تبلیغ کنندگان قرار نمی گیرد. تیم تحریریه ما هیچ جبران مستقیم از تبلیغ کنندگان دریافت نمی کند ، و محتوای ما برای اطمینان از صحت کاملاً بررسی شده است. بنابراین ، چه در حال خواندن مقاله یا یک بررسی باشید ، می توانید به اطلاعات معتبر و قابل اعتماد اعتماد کنید.

چگونه درآمد کسب می کنیم

شما سوالات پول داریدBankrate پاسخ دارد. کارشناسان ما بیش از چهار دهه به شما در تسلط بر پول خود کمک می کنند. ما به طور مداوم در تلاش هستیم تا توصیه ها و ابزارهای تخصصی لازم برای موفقیت در طول سفر مالی زندگی را در اختیار مصرف کنندگان قرار دهیم.

Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که محتوای ما صادقانه و دقیق است. ویراستاران و خبرنگاران برنده جوایز ما محتوای صادقانه و دقیقی را ایجاد می کنند تا به شما در تصمیم گیری های مناسب مالی کمک کنند. محتوای ایجاد شده توسط کارمندان تحریریه ما عینی ، واقعی و تحت تأثیر تبلیغ کنندگان ما نیست.

ما در مورد چگونگی ارائه محتوای با کیفیت ، نرخ رقابتی و ابزارهای مفید برای شما با توضیح نحوه کسب درآمد ، شفاف هستیم.

Bankrate. com یک ناشر مستقل و با پشتیبانی از تبلیغات و سرویس مقایسه است. ما در ازای قرار دادن محصولات حمایت شده و خدمات ، یا با کلیک بر روی برخی از پیوندهای ارسال شده در سایت ما ، جبران می شویم. بنابراین ، این جبران خسارت ممکن است تأثیر بگذارد که چگونه ، از کجا و در چه سفارش محصولات در دسته بندی های لیست ظاهر می شوند. عوامل دیگر ، مانند قوانین وب سایت اختصاصی خود ما و اینکه آیا محصولی در منطقه شما ارائه می شود یا در محدوده نمره اعتباری انتخاب شده شما نیز می تواند بر نحوه و مکان ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد. در حالی که ما در تلاش هستیم تا پیشنهادات گسترده ای را ارائه دهیم ، Bankrate اطلاعات مربوط به هر محصول یا خدمات مالی یا اعتبار را شامل نمی شود.

صندوق های شاخص طی چند دهه گذشته به عنوان روشی مقرون به صرفه برای دستیابی به اوراق بهادار بسیار متنوع ، در طی چند دهه گذشته با سرمایه گذاران محبوبیت زیادی کسب کرده است. از طریق صندوق های متقابل و ETF ها ، کل صندوق های شاخص بازار به سرمایه گذاران امکان می دهد سبد سهام را که یک شاخص را ردیابی می کند متمرکز بر بازار سهام ایالات متحده ، خریداری کند. آنها می توانند یک راه عالی برای سرمایه گذاران باشند که از رشد اقتصادی یک کشور بهره مند شوند بدون اینکه بخواهند شرکت کنند که شرکت های انفرادی برای سرمایه گذاری در آن شرکت کنند.

در اینجا آنچه باید در مورد کل صندوق های شاخص بازار و چند گزینه برای در نظر گرفتن آن بدانید ، در اینجا آمده است.

کل صندوق شاخص بورس سهام چیست؟

یک صندوق شاخص کل بازار یک صندوق متقابل یا ETF است که یک شاخص متمرکز بر کل بازار سهام یک کشور یا منطقه را ردیابی می کند. بسیاری از افراد با صندوق های شاخص آشنا هستند که شاخص های محبوب مانند S&P 500 یا میانگین صنعتی داو جونز را ردیابی می کنند ، اما این صندوق ها شرکت هایی را با سرمایه های بزرگ بازار نگه می دارند و شرکت های کوچک و متوسط را حذف می کنند. کل صندوق های بازار شرکت ها را در سراسر طیف کلاه بازار نگه می دارد و به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا بازده کل بازار سهام را بدست آورند.

بیشتر صندوق های شاخص بازار با سرمایه گذاری در بازار وزن می شوند ، بنابراین وجوه هنوز هم در معرض بزرگترین شرکت های ایالات متحده مانند آمازون ، اپل و مایکروسافت قرار دارند. اما این وجوه همچنین دارای شرکت های کوچک کلاه است که ممکن است فضای بیشتری برای رشد داشته باشند و به طور بالقوه بازده بالاتری نسبت به همتایان بزرگ خود کسب کنند.

کل صندوق های شاخص بازار به طور معمول با هزینه های بسیار کمی همراه است و امکان بازگشت بیشتر به سرمایه گذاران صندوق ها را فراهم می آورد. این بخش مهمی از سرمایه گذاری در صندوق شاخص است ، که به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا بدون نیاز به دانش مالی عمیق یا مهارت های انتخاب سهام ، بازده بازار را بدست آورند. ثابت نگه داشتن هزینه ها برای بسیاری از آنها یک استراتژی سرمایه گذاری موفق است.

ETF های برتر در کل بورس اوراق بهادار

Bankrate بودجه برتر خود را بر اساس معیارهای زیر انتخاب کرد:

• بودجه ایالات متحده که در صفحه نمایش ETF. com برای کل بازار ایالات متحده ظاهر می شوند
• بودجه در بین مجریان برتر طی پنج سال گذشته
• عملکرد در 8 فوریه 2022 با استفاده از جدیدترین ارقام اندازه گیری شد

پیشتاز کل سهام سهام ETF (VTI)

این ETF به دنبال پیگیری عملکرد شاخص کل بازار CRSP ایالات متحده است و در شرکت های بزرگ ، میانی و کوچک در کل سبک های ارزش و رشد سرمایه گذاری می کند.

• عملکرد 2021: 25. 7 درصد
• عملکرد سال به روز: -5. 7 درصد
• عملکرد تاریخی (سالانه 5 ساله): 16. 0 درصد
• نسبت هزینه: 0. 03 درصد

Schwab U. S. Broad Market ETF (SCHB)

هدف این صندوق ردیابی کل بازده شاخص بورس سهام Dow Jones ایالات متحده است که شامل شرکت هایی در سراسر طیف بازار است.

• عملکرد 2021: 25. 8 درصد
• عملکرد سال به روز: -5. 7 درصد
• عملکرد تاریخی (سالانه 5 ساله): 16. 0 درصد
• نسبت هزینه: 0. 03 درصد

ISHARES CORE S&P کل بازار سهام ایالات متحده ETF (ITOT)

این صندوق به دنبال پیگیری عملکرد شاخص کل بازار S&P است و در حال حاضر بیش از 3700 اوراق بهادار دارد.

• عملکرد 2021: 25. 7 درصد
• عملکرد سال به روز: -5. 7 درصد
• عملکرد تاریخی (سالانه 5 ساله): 15. 9 درصد
• نسبت هزینه: 0. 03 درصد

SPDR Portfolio S&P 1500 بازار سهام کامپوزیت ETF (SPTM)

این صندوق به دنبال این است که تا حد امکان با بازده کل شاخص S&P Composite 1500 ، که حدود 90 درصد از بازار سهام قابل سرمایه گذاری ایالات متحده را نشان می دهد ، مطابقت داشته باشد.

• عملکرد 2021: 28. 6 درصد
• عملکرد سال به روز: -5. 1 درصد
• عملکرد تاریخی (سالانه 5 ساله): 16. 2 درصد
• نسبت هزینه: 0. 03 درصد

کل صندوق های متقابل بازار سهام برتر

بسیاری از ETF های ذکر شده در بالا نیز به صورت صندوق متقابل ارائه می شوند. اما به خاطر داشته باشید که وجوه متقابل معمولاً حداقل سرمایه گذاری چند هزار دلار را به همراه دارد و فقط یک بار در روز در ناو بسته صندوق قابل معامله است. از طرف مثبت ، آنها ممکن است با هزینه های کمی پایین تر از ETF های قابل مقایسه باشند. در زیر چند صندوق متقابل بازار هم در نظر گرفته شده است.

صندوق شاخص بازار کل وفاداری (FSKAX)

هدف این صندوق تولید بازدهی است که مطابق با بازده کل در طیف گسترده ای از سهام ایالات متحده است و به طور معمول حدود 80 درصد از دارایی های خود را در سهام موجود در شاخص بازار سهام Dow Jones ایالات متحده سرمایه گذاری می کند.

• عملکرد 2021: 25. 7 درصد
• عملکرد سال به روز: -5. 8 درصد
• عملکرد تاریخی (سالانه 5 ساله): 15. 9 درصد
• نسبت هزینه: 0. 015 درصد

صندوق سرمایه گذاری شاخص Wilshire 5000 (WFIVX)

این صندوق به دنبال تکرار بازده کل شاخص کل بازار Wilshire 5000 است که شامل 3500 سهام است و دارای وزن بازار است.

• عملکرد 2021: 25. 6 درصد
• عملکرد سال به روز: -5. 2 درصد
• عملکرد تاریخی (سالانه 5 ساله): 15. 5 درصد
• نسبت هزینه: 0. 62 درصد

* توجه: داده های عملکرد صندوق متقابل از 8 فوریه 2022

کل صندوق های شاخص بورس سهام

جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری در کل صندوق های شاخص بازار چیست؟

چندین مزایای سرمایه گذاری در کل صندوق های شاخص بازار وجود دارد ، اما برخی از منفی ها نیز باید در خاطر داشته باشید. در اینجا جوانب مثبت و منفی در نظر گرفته شده است:

جوانب صندوق های فهرست کل بازار

• تنوع: از طریق یک امنیت ، شما می توانید یک نمونه کارها کاملاً متنوع را در بین کلاه های بازار و سبک های سرمایه گذاری داشته باشید.
• هزینه های پایین: این وجوه با نسبت هزینه بسیار کمی پیدا می شود ، به این معنی که احتمالاً برای هر 10،000 دلار که سرمایه گذاری کرده اید فقط چند دلار پرداخت خواهید کرد.
• تحقیقات بسیار کمی مورد نیاز است: از آنجا که این وجوه به دنبال مطابقت با عملکرد کل بورس سهام هستند ، نیازی به صرف وقت برای تحقیق در مورد کدام بخش ها یا شرکت ها نیست.
• بازده سهام بلند مدت را بدست آورید: با خرید یک صندوق کل بازار ، می توانید تا زمانی که بتوانید سرمایه گذاری بمانید ، بازده بازار سهام بلند مدت آن منطقه را بدست آورید.
• به سرعت در معرض جغرافیایی اضافه کنید: این وجوه همچنین راهی عالی برای اضافه کردن جغرافیای جدید به سبد خرید سریع و بدون تلاش زیاد است.

منفی صندوق های شاخص بازار کل

• رشد محدود است: بازده شما به کل بازار سهام محدود می شود و احتمالاً با انتخاب صندوق های مختلف بازار متفاوت نیست.
• نزولی تنوع گسترده: از آنجا که این وجوه به طور گسترده ای سرمایه گذاری می شود ، وقتی بخش خاصی از بازار به خوبی انجام می شود ، دستاوردهای بزرگ را از دست نخواهید داد. اگر کلاه های کوچک از یک راه اصلی بهتر عمل کنند ، احتمالاً یک صندوق کل بازار تاخیر خواهد داشت.
• دشوار ماندن نظم و انضباط: سرمایه گذاری در کل صندوق های شاخص بازار می تواند کمی کسل کننده باشد ، حتی اگر این یک روش بسیار معقول برای سرمایه گذاری باشد. استراتژی های کسل کننده گاهی اوقات می تواند به خصوص هنگامی که مناطق دیگر عملکرد بهتری دارند ، دشوار باشد.

چه کسی باید در کل صندوق های شاخص بازار سرمایه گذاری کند؟

کل صندوق های شاخص بازار می تواند یک انتخاب عالی برای سرمایه گذاران جدید و باتجربه باشد. آنها یکی از ساده ترین راه ها برای به دست آوردن قرار گرفتن در معرض گسترده بازار سهام با هزینه کم هستند. برای خرید و نگه داشتن سهام صندوق نیازی به یک متخصص مالی ندارید ، و آنها را برای صرفه جویی در سرمایه گذاران برای اهداف بلند مدت مانند بازنشستگی انتخاب خوبی می کند. به یاد داشته باشید که نسبت هزینه صندوق را بررسی کنید تا اطمینان حاصل کنید که کمترین هزینه ممکن را پرداخت می کنید.

چرا سهام صندوق بین المللی سهام سهام Vanguard کل سهام دریاسالار بسیار محبوب است؟

سهام صندوق بین المللی بازار سهام سهام Vanguard محبوب است زیرا به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا با هزینه کم در معرض کل بازار سهام ایالات متحده قرار بگیرند. Vanguard برای انجام کارهایی که برای سرمایه گذاران بهتر است و سهام دریاسالار آن هزینه های کمتری را در حالی که نیاز به حداقل سرمایه گذاری کمتری نسبت به سایر کلاس های سهم دارد ، شهرت دارد. برای سرمایه گذاری در سهام دریاسالار صندوق شاخص ، باید سرمایه گذاری 3000 دلار در صندوق را حفظ کنید ، جایی که فقط 4 امتیاز پایه یا 0. 04 درصد را در هزینه های سالانه پرداخت خواهید کرد. این بدان معناست که برای هر 10،000 دلار در صندوق ، 4 دلار هزینه پرداخت خواهید کرد.

خط پایین

کل صندوق های شاخص بازار راهی عالی برای دسترسی سرمایه گذاران به یک سبد کاملاً متنوع از سهام با هزینه بسیار کم است. به طور کلی وجوه شاخص به دلیل کمبود هزینه های آنها به طور کلی از وجوه مدیریت شده در تا حدودی بهتر عمل می کند. در نظر بگیرید که یک صندوق متقابل بازار یا ETF کل برنامه سرمایه گذاری بلند مدت خود را ایجاد کنید.

بیشتر بدانید:

سلب مسئولیت تحریریه: به کلیه سرمایه گذاران توصیه می شود قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، تحقیقات مستقل خود را در مورد استراتژی های سرمایه گذاری انجام دهند. علاوه بر این ، به سرمایه گذاران توصیه می شود که عملکرد محصول سرمایه گذاری گذشته هیچ تضمینی برای افزایش قیمت آینده ندارد.