سرمایه گذاری در فلز گرانبها: جوانب مثبت و منفی خرید طلای فیزیکی در مقابل کاغذ کاغذ

سرمایه گذاری در طلای فیزیکی مجموعه متفاوتی از مزایا (و معایب) را در مقایسه با طلای کاغذ فراهم می کند. اما کدام یک برای شما به عنوان یک سرمایه گذار بهتر است؟

این مقاله با همکاری Silver Bullion Pte Ltd. نوشته شده است. همه نظرات بیان شده در این مقاله نظر مستقل DollarsandSense. sg بر اساس تحقیقات ما است. DollarsandSense. sg مسئولیتی در قبال ضررهای مالی که ممکن است از هرگونه معاملات ناشی شود ، مسئولیت پذیر نیست و خوانندگان تشویق می شوند که با دقت خود را انجام دهند. شما می توانید سیاست تحریریه کامل ما را در اینجا مشاهده کنید.

طلا یکی از دارایی های شناخته شده و بسیار ارزشمند است که از ابتدای تمدن وجود دارد. اگرچه ما این روزها از طلا به مراتب کمتر برای معامله به عنوان نوعی ارز استفاده می کنیم ، اما هنوز هم به عنوان یک پرچین تورم طولانی مدت و ابزاری برای حفظ و رشد ثروت ما به مرور زمان عمل می کند.

در دوره هایی از تورم بالا ناشی از گسترش عرضه پول ، دارایی های واقعی مانند فلزات گرانبها می توانند امنیت ارزش خود را حفظ کنند و هزینه بیشتری برای خرید نیز دارند. علاوه بر این ، طلا معمولاً با سایر دارایی ها مانند سهام و اوراق قرضه همبستگی منفی دارد و این امر باعث می شود که در سبد شما به یک تنوع خوب باشد. این می تواند به تعادل در نوسانات و خطرات بازار کمک کند. به همین دلایل ، مدیران نمونه کارها توصیه می کنند درصد کمی از نمونه کارها خود را در فلزات گرانبها مانند طلا نگه دارید.

دو شکل مشترک نگه داشتن طلا یا هر فلز گرانبهای دیگری وجود دارد که می خواهید در آن مانند نقره سرمایه گذاری کنید. یکی مالکیت سنتی شمش فیزیکی و دو مورد به صورت کاغذی مانند صندوق های مبادله طلا (ETF) یا حساب پس انداز طلا است. اما جوانب مثبت و منفی این دو شکل از منابع چیست؟

سرمایه گذاری در طلای فیزیکی

بیشتر ما عادت داریم که نوعی طلا را از طریق جواهرات مانند حلقه ها ، زنجیرها و دستبندها نگه داریم. اما وقتی صحبت از طلای درجه یک سرمایه گذاری یا شمش فیزیکی می شود ، معمولاً به شکل سکه و میله می آید.

سنگاپور ، که از اکتبر 2012 از طریق کالاها و مالیات خدمات (GST) سرمایه گذاری Metals (IPM) را معاف کرده است ، به مکانی برای افراد و شرکت های با ارزش بالا برای خرید و ذخیره طلا تبدیل شده است.

در اینجا برخی از جوانب مثبت سرمایه گذاری در طلای فیزیکی آورده شده است.

دارایی ملموس و قابل حمل

طلای فیزیکی واقعی و ملموس است. شما نمی توانید نسخه های کپی کنید یا بیشتر از آن تولید کنید زیرا این یک منبع محدود است که سالها (و هزینه های آن) را برای معدن و فروش می برد. این به طلا یک ارزش ذاتی می دهد که آن را در برابر ضرر کامل تضمین می کند.

طلا ، که یک دارایی واقعی و سخت است ، همچنین قابل حمل است. به عنوان مثال ، با شمش نقره ای ، می توانید سکه های طلا و میله های مختلف از یک گرم (0. 03 اونس) تا یک کیلوگرم (32. 15 اونس) از نعناع محبوب مانند نعناع سلطنتی کانادا (RCM) ، نعناع ایالات متحده (USA) و خریداری کنید. جانسون ماتی (لندن).

منبع تصویر: شمش نقره ای

این امر باعث می شود از نظر تئوری حمل طلای درجه سرمایه گذاری خود در هر مکانی که می خواهید حمل کنید.

بدون خطر طرف مقابل

هنگامی که از فلز گرانبهای خود برخوردار هستید ، کنترل کاملی بر آن دارید. به همین ترتیب ، هیچ طرف مقابل یا پیش فرض با طلای فیزیکی بر خلاف نگه داشتن آن در کاغذ یا متولی وجود ندارد.

خارج از سیستم مالی باقی مانده است

طرفداران شمش فیزیکی اشاره می کنند که داشتن فیزیکی یکی از راه های حفظ دارایی های شما خارج از سیستم مالی است. اگر طلای کاغذی دارید، به احتمال زیاد ارزش طلای شما در اختیار یک شرکت یا متولی است که در سیستم مالی قرار دارد. اگر چیزی سیستم مالی را تهدید کند (مثلاً جنگ)، ممکن است نگران باشید.

لازم نیست نگران حملات هک یا فیشینگ باشید که ممکن است برای دارایی های دیجیتال نگران کننده باشد. شما همچنین می توانید شمش فیزیکی خود را ایمن و خصوصی نگه دارید.

این یکی از بهترین راه ها برای محافظت از ثروت شما در برابر سیستم مالی و چاپ پول است که ارزش فیات (ارز) را پایین می آورد.

مطلوبیت بالا

طلای فیزیکی یک دارایی قابل تشخیص است و به طور گسترده ای به عنوان یک ارز جهانی پذیرفته شده است، حتی اگر به دلایلی از آن کمتر استفاده شود.

جدا از کاربردهای سرمایه گذاری و خرده فروشی، طلای فیزیکی را می توان برای کاربردهای مختلف صنعتی در صنایعی مانند پزشکی، الکترونیک، خودروسازی، دفاعی و هوافضا مجددا ذوب کرد. از آنجایی که مقدار محدودی سنگ معدن طلا وجود دارد و استخراج برای آن دشوار است، تقاضا برای طلای فیزیکی با افزایش جمعیت ما همچنان بالا خواهد بود.

به اندازه سرمایه گذاری انعطاف پذیر (کوچکتر) اجازه می دهد

با توجه به در دسترس بودن وزن های مختلف شمش، اندازه سرمایه گذاری شما می تواند به اندازه کیلوگرم یا به اندازه گرم باشد. با این حال، هنگام خرید طلای کاغذی، مانند صندوق‌های قابل معامله در بورس طلا (ETF)، انعطاف‌پذیری یکسانی ندارید. حداقل سرمایه شما برابر است با حداقل اندازه تخته که یک سهم برای ETF طلای SPDR است.

به عنوان مثال، با فرض اینکه قیمت لحظه ای طلا 2400 دلار SGD در هر اونس باشد، یک سهم GLD می تواند حدود 225 دلار SGD قیمت داشته باشد، در حالی که کوچکترین شمش فیزیکی (1 گرم طلا) ممکن است حدود 80 دلار قیمت داشته باشد.

برخی از معایب نگهداری طلای فیزیکی چیست؟

ممکن است نیاز به پرداخت حق بیمه قیمت داشته باشد

یکی از معایب خرید شمش فیزیکی این است که ممکن است نیاز به پرداخت بیشتر از قیمت نقدی داشته باشید. این حق بیمه قیمت نامیده می شود. این اساساً منعکس کننده هزینه های ضربات و تقاضای فیزیکی بازار و نوسانات عرضه است.

به عنوان مثال، اگر عرضه بیشتر از تقاضا باشد، حق بیمه در مقایسه با زمانی که تقاضای بالاتر و عرضه کم وجود دارد، کمتر خواهد بود. ضرابخانه های مختلف حق بیمه متفاوتی برای سکه ها و میله ها دارند. به طور طبیعی، حق بیمه نقطه‌ای برای وزن‌ها یا اونس‌های کوچکتر نسبت به وزن‌های بزرگتر است.

هنگام خرید از فروشنده ای مانند نقره شمش، هر دو قیمت خرید و فروش به طور شفاف بیان می شوند که شامل حق بیمه یا تخفیف به قیمت های لحظه ای است. این امر تصمیم گیری آگاهانه را هنگام انتخاب از بین انواع مختلف محصولات برای شما آسان تر می کند. چنین اطلاعاتی ممکن است به آسانی با سایر فروشندگان در دسترس نباشد.

فضای فیزیکی مورد نیاز است و هزینه های حمل و نقل اعمال می شود

یکی دیگر از عواملی که در هنگام داشتن شمش باید در نظر گرفت نیاز به فضای فیزیکی برای ذخیره آن است. بسته به مقدار شمش فیزیکی که ممکن است داشته باشید، ذخیره آن در خانه نه ایمن است و نه امکان پذیر. به این ترتیب، ممکن است لازم باشد آن را در انبارهای امن یا انبارهای امن برای نگهداری نگهداری کنید، که ممکن است هزینه های مکرری را به همراه داشته باشد.

اگر از Silver Bullion خریداری می کنید ، می توانید از ذخیره سازی S. T. A. R آنها - که در صلاحیت سنگاپور است - برای نگه داشتن هر دو بسته فلزی فلزی گرانبها و برقی استفاده کنید. هزینه ذخیره سالانه آنها با هزینه ثابت برای هر اونس تروی شارژ می شود. به عنوان مثال ، آنها برای هر اونس Troy برای ذخیره سازی طلا 9. 8550 دلار هزینه می کنند ، که 0. 41 ٪ است (اگر طلا 1720 دلار باشد) ، 0. 20 ٪ (اگر طلا 3،440 دلار باشد) و 0. 14 ٪ (اگر طلا 5،160 دلار باشد). با فرض اینکه طلا در آینده ارزش خود را افزایش می دهد ، ذخیره با شمش نقره ای ارزان تر از سایر فروشندگان ، که ممکن است براساس ارزش سرمایه گذاری شمش هزینه داشته باشند ، ارزان تر خواهد بود.

در آخر ، هر زمان که نیاز به انتقال شمش فیزیکی خود داشته باشید ، هزینه های حمل و نقل را متحمل خواهید شد. این امر می تواند زیاد باشد در صورتی که یک ترتیب حمل و نقل امن برای جابجایی مقدار زیادی شمش لازم باشد.

سرمایه گذاری در طلای کاغذ

شما می توانید از طریق یک Gold ETF یا یک حساب پس انداز طلا در Gold Gold سرمایه گذاری کنید. برای چنین سرمایه گذاری های طلایی ، شما هیچ گونه تحویل فیزیکی از طلایی که در آن سرمایه گذاری می کنید ، نمی گیرید. در عوض ، شما سهام یا گواهینامه هایی را تحت نام خود دارید ، که به شما در معرض قیمت طلا است.

در اینجا برخی از جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری در طلا با استفاده از ETF یا یک حساب پس انداز طلا وجود دارد.

خرید سریعتر ، آسانتر و ارزان تر

Gold Gold ، مانند ETF طلا ، می تواند به راحتی در بورس اوراق بهادار مشابه سهام شرکت های ذکر شده با استفاده از یک حساب کارگزاری سهام یا از طریق یک برنامه سرمایه گذاری خریداری و فروخته شود.

هیچ حق بیمه اضافی در بالای گسترش بین قیمت پیشنهاد/درخواست خرید و فروش طلای کاغذ وجود ندارد. قیمتی که پرداخت می کنید معمولاً منعکس کننده قیمت صندوق است ، که قیمت طلا را ردیابی می کند. با این حال ، گسترش بسته به نقدینگی تجارت در ETF ممکن است گسترش یابد.

در مقایسه با شمش فیزیکی ، یک ETF طلا به شما امکان می دهد تا در معرض طلا قرار بگیرید زیرا تجارت می تواند در عرض چند دقیقه انجام شود.

خطر بالقوه شخص ثالث (طرف مقابل)

در حالی که ممکن است شما در مورد نیازهای فیزیکی که به طور معمول با شمش فیزیکی همراه است ، صرفه جویی کنید ، همچنین بزرگترین ضرر کاغذ طلا است.

هنگامی که مالکیت جسمی ندارید ، در معرض خطر طرف مقابل قرار می گیرید. برای Gold ETF ، این به شکل ریسک بازار ، ریسک مدیریت ، ریسک حضانت ، ریسک نقدینگی و ریسک نظارتی است که نام های معدودی را ذکر می کند.

خطای ردگیری

بسته به Gold ETF که در آن سرمایه گذاری می کنید ، این صندوق ممکن است به طور دقیق حرکت قیمت طلای وسیع تر یا سایر فلزات گرانبها را ردیابی نکند. همچنین ، قیمت ETF ها می تواند تحت تأثیر نیروهای بازار یا اشتباهات الگوریتمی "انگشت چربی" باشد که می تواند باعث شود قیمت بودجه با قیمت لکه فیزیکی مطابقت نداشته باشد.

هزینه های زیاد

خرید طلای کاغذ می تواند شبیه به گرانتر از شمش طلای فیزیکی باشد. هنگامی که طلای کاغذ را از طریق یک حساب کارگزاری سنتی تجارت می کنید ، ممکن است مجبور شوید حداقل 0. 28 ٪ یا 25 دلار کمیسیون بپردازید.

علاوه بر این ، برخلاف شمش فیزیکی ، که ممکن است قیمت گذاری بهتری داشته باشد ، به خصوص از فروشندگان شمش مانند Silver Bullion ، که هنگام خرید بیشتر قیمت گذاری را ارائه می دهند ، Paper Gold چنین تخفیف های فله ای را ارائه نمی دهد. این امر می تواند منجر به هزینه های بالاتری شود که اگر مبلغ سرمایه گذاری شما زیاد باشد.

در نهایت، علیرغم عدم نیاز به ذخیره سازی فیزیکی توسط فرد، ETF طلا همچنان در سطح صندوق دارای هزینه است که بین همه سهامداران مشترک است. GLD، بزرگترین ETF طلا، نسبت هزینه سالانه 0. 40٪ را بر اساس ارزش روزانه خالص دارایی (NAV) تراست دریافت می کند. این بدان معناست که هر چه ارزش طلا (یا NAV تراست) بیشتر باشد، هزینه هزینه ها نیز بیشتر خواهد بود.

چگونه می توان طلای فیزیکی را در سنگاپور خریداری کرد؟

دارایی فیزیکی شمش می تواند پرتفوی فعلی و قرار گرفتن در معرض فلزات گرانبها را تکمیل کند. همچنین می تواند بخشی از برنامه های شما برای به جا گذاشتن یک میراث یا هدیه به عزیزانتان باشد.

Silver Bullion که از سال 2009 تأسیس شده است، یک شرکت سنگاپور است، یک فروشنده قابل اعتماد شمش است که طیف وسیعی از فلزات گرانبها - نقره، طلا، پلاتین و پالادیوم را ارائه می دهد. و فلزات وسایل نقلیه الکتریکی مانند نیکل و کبالت کلاس 1.

منبع تصویر: شمش نقره ای

می‌توانید فلزات گرانبهای محبوب مانند نقره و طلا را در فروشگاه خرده‌فروشی Silver Bullion در 9 Raffles Boulevard #01-108، Millenia Walk، سنگاپور 039596 یا در وب‌سایت آنلاین آن‌ها خریداری کنید. این وب سایت قیمت گذاری شفاف و تخفیف های سطحی را در خریدهای انباشته شما از آنها ارائه می دهد.

منبع تصویر: شمش نقره ای

شما همچنین می توانید تحویل شخصی بگیرید یا آن را با برنامه ذخیره سازی S. T. A. R Silver Bullion ذخیره کنید، که همچنین به شما امکان می دهد شمش خود را دوباره بفروشید. در غیر این صورت، می توانید با در دست گرفتن یک صندوق امانات (خانه امن) خودتان این کار را انجام دهید.

امروز آخرین قیمت شمش مورد علاقه خود را در Silver Bullion بررسی کنید!