حتی در اوقات خوب ، سرمایه گذاری موفق می تواند استرس زا باشد. به همین دلیل ، برای سرمایه گذاران مفید است که مجموعه کلیدی از چیزها را حفظ کنند - آنها را در ذهن داشته باشید - در ذهن داشته باشید.
من فکر می کنم قوانین کلیدی این هستند: بیشترین استفاده را از علاقه کامل داشته باشید. با چرخه دور نشوید. سرمایه گذاری برای طولانی مدت ؛متنوع کردنسر و صدا را پایین بیاورید. خرید کم و فروش زیاد ؛مراقب جمعیت باشید. تمرکز بر سرمایه گذاری های ارائه دهنده جریان پول پایدار. و به دنبال مشاوره باشید.
این موارد به ویژه در مواقعی مانند زمان حال مهم است که Coronavirus باعث عدم اطمینان شدید شده است.
به عنوان یک سرمایه گذار بسیار آسان است که توسط لیست نگرانی های همیشه در حال حاضر در مورد بازارهای سرمایه گذاری که مربوط به فعالیت اقتصادی ، سود ، نرخ بهره ، سیاست و غیره است یا پیش بینی های چند ساله یک تصادف قریب الوقوع است ، از بین برود. یا با صحبت از بهترین چیز بعدی که شما را ثروتمند می کند.
دنیای سرمایه گذاری به دور از پیش بینی و شسته و رفته است. آن را به دلیل مکیدن سرمایه گذاران در اوقات خوب و تف کردن آنها در اوقات بد شناخته شده است. سرمایه گذاری در سالهای اخیر دشوارتر شده است که نشان دهنده افزایش جریان اطلاعات و عقیده است. این توسط یک رسانه دیجیتال بزرگ شده است که همه در آن توجه می کنند و بهترین راه برای جلب توجه از طریق عناوین بحران قریب الوقوع است. این همه به عدم اطمینان و تصمیمات سرمایه گذاری بالقوه نامنظم می افزاید.
در برابر این پس زمینه ، من به طور مرتب در طول سالها در مورد نه چیز اصلی برای سرمایه گذاران برای موفقیت در ذهن خود نوشتم. اما چگونه همه گیر Coronavirus این موارد را تحت تأثیر قرار می دهد؟این یادداشت هر یک را با توجه به همه گیر بررسی می کند.
1. از قدرت علاقه مرکب بیشترین استفاده را کنید
نمودار بعدی یکی از موارد مورد علاقه من است و ارزش یک دلار سرمایه گذاری شده در سال 1900 در پول نقد ، اوراق قرضه و سهام استرالیا را با بهره و سود سهام که در این راه سرمایه گذاری شده است ، نشان می دهد. اگر سرمایه گذاری در پول نقد باشد ، امروز یک دلار 242 دلار ارزش دارد. اما اگر در اوراق قرضه سرمایه گذاری شده بود ، 1010 دلار ارزش داشت و اگر به سهام استرالیا اختصاص یابد ، 575،575 دلار ارزش دارد. اگرچه میانگین بازده سهام (11. 6 ٪ PA) فقط دو برابر است که در اوراق قرضه (5. 9 ٪ PA) ، جادوی ترکیب بازده بالاتر در دوره های طولانی منجر به تعادل قابل ملاحظه ای می شود. همین مورد در مورد سایر دارایی های رشد مانند خاصیت نیز صدق می کند. بنابراین ، بهترین راه برای ایجاد ثروت ، استفاده از قدرت علاقه مرکب و قرار گرفتن در معرض مناسب در معرض دارایی های رشد است. البته قیمت بازده بالاتر نوسانات بالاتری است اما تأثیر بازده بالاتر از دارایی های رشد در دوره های طولانی بسیار زیاد است.
همه گیر Coronavirus هیچ کاری برای تغییر این کار انجام نمی دهد ، بیش از مشکلات قبلی مانند WW1 و آنفولانزای اسپانیایی ، افسردگی بزرگ ، بازار خرس 1973-74 ، تصادف 1987 یا GFC. فروپاشی نرخ بهره و بازده سود به این معنی است که بازده های دیده شده طی 120 سال گذشته احتمالاً طی یک دهه آینده بسیار پایین خواهد بود. اما این تا حدودی نشان دهنده فروپاشی تورم است (بنابراین در بازده های واقعی خیلی بد نیست). و بدون پیش بینی ، سهام ارائه شده سود سهام 3. 5 ٪ (4. 5 ٪ با اعتبار صریح) باید بازده میان مدت برتر را ارائه دهد و از این رو ثروت به مراتب بهتر از اوراق قرضه که بازده ده سال 0. 85 ٪ PA است (این بازده شما استبیش از ده سال آینده می رسد).
2. با چرخه دور نشوید
بازارهای سرمایه گذاری دائماً مراحل چرخه ای از اوقات خوب و بد را طی می کنند. برخی کوتاه و تیز هستند ، برخی می توانند طی سالهای متمادی گسترش یابد. اما همه در نهایت وارونگی خود را تنظیم کردند - به عنوان مثال ، سهام باعث می شود سهام ارزان و نرخ بهره پایین به آنها کمک کند تا دوباره به عقب برگردند. مشکل این است که چرخه ها می توانند سرمایه گذاران را از یک استراتژی سرمایه گذاری به خوبی فکر کنند که هدف آن استفاده از بازده طولانی مدت است. اما آنها همچنین فرصت هایی ایجاد می کنند. در یک زمینه طولانی مدت ، تقریباً 35 ٪ شیرجه و سپس بازگشت به سهام مرتبط با Coronavirus فقط یک چرخش چرخه ای دیگر بود - هرچند که سریعتر رخ داد که ماهیت منحصر به فرد شوک را نشان می داد که سریعتر از حد عادی به اقتصادها می رسید و سپس سریعتر از آناستقرار عادی محرک مالی و تسکین پولی. نکته اصلی این نبود که وقتی بازارها در ماه مارس فرو رفتند ، از بین بروند.
3. برای طولانی مدت سرمایه گذاری کنید
با نگاه به عقب ، همیشه به نظر می رسد که چرا اتفاقات رخ داده است. اما این فقط هری هندسی است که صحبت می کند!نگاه به جلو هیچ کس یک توپ کریستالی کامل ندارد. همانطور که JK Galbraith اظهار داشت: "دو نوع پیش بینی کننده وجود دارد: کسانی که نمی دانند ، و کسانی که نمی دانند آنها نمی دانند."معمولاً هرچه پیش بینی شود ، نیاز به شک و تردید بیشتر به عنوان چنین تماسهایی به طور مداوم زمان را اشتباه می کند یا اشتباه می کند. اگر به درستی گرفتن بازارها آسان بود ، پیش آگهی ها مگا غنی بودند و از انجام این کار دست می کشیدند. در رابطه با این موارد ، با اجازه دادن به ایمان نابینا - به عنوان مثال "بدهی بیش از حد" - در راه تصمیم گیری های خوب اشتباه می گیرند. آنها ممکن است یک روز درست باشند ، اما یک سرمایه گذار می تواند پول زیادی را در موقت از دست بدهد. مشکل سرمایه گذاران عادی این است که با توجه به اینکه جهان پر سر و صدا می شود ، آسان تر نمی شود. این همه از طریق بیماری همه گیر Coronavirus با انواع پیش بینی ها در مورد این که به چه معناست ، مشهود است ، که بیشتر آنها کمک کمی در بازگشت بازار در ماه مارس چه رسد به بازگشت دوباره. با توجه به دشواری در حرکت درست بازار در کوتاه مدت ، برای بیشتر بهتر است یک برنامه بلند مدت را که متناسب با سطح ثروت ، سن ، تحمل نوسانات و غیره باشد ، بدست آورید و به آن پایبند باشید.
تمام تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید. داشتن یک نمونه کارها متنوع ، سواری بسیار نرم و صاف تری را فراهم می کند. به عنوان مثال ، سهام جهانی و استرالیا بازده مشابهی را در طولانی مدت ارائه می دهند اما در سه ماهه مارس امسال سهام جهانی به دلار استرالیا کمتر از نیمی از سهام استرالیا کاهش یافته است. به همین ترتیب ، سرمایه گذاران درآمدی که فقط چند سهام بانکی استرالیا داشتند ، در اوایل سال جاری کاهش سود سهام بانکی به سختی مورد اصابت قرار می گرفتند ، در حالی که افرادی که در معرض دید گسترده تری در برابر شرکت های با پرداخت سود سهام بالا قرار داشتند ، می توانستند درآمد سود سهام خود را بسیار بهتر کنند.
5. سر و صدا را کم کنید
پس از انجام استراتژی مناسب برای شما ، مهم است که سر و صدا را در جریان اطلاعات و پیش آگهی Babble کاهش داده و متمرکز شوید. مشکل این است که دنیای دیجیتالی که ما در آن زندگی می کنیم ، شاهد انفجار اطلاعات و نظرات در مورد اقتصاد و سرمایه گذاری ها است. اما بخش اعظم این اطلاعات و نظر از کیفیت پایین برخوردار است. همانطور که "خبرهای بد" می فروشد ، همواره فشار ویراستاران برای قرار دادن اخبار منفی در صفحه اول روزنامه ها وارد شده است ، اما امیدوارم تعادل در بقیه مقاله وجود داشته باشد. اما در یک دنیای دیجیتال ، هر داستان از طریق کلیک قابل ردیابی است تا فشار برای اجرا با عناوین خبری حساس و غالباً بد باشد. از این رو روی طعمه کلیک کنید. این امر از طریق بیماری همه گیر Coronavirus به Hyperdrive رفته است - با یک جریان گسترده از اطلاعات اقتصادی (به عنوان مثال دفتر آمار استرالیا اکنون گزارش های اصلی مشاغل را سه بار در ماه منتشر می کند و اکنون تمرکز روی آمار اقتصادی هفتگی وجود دارد). این ممکن است در ارائه اطلاعات به موقع در مورد نحوه سفر اقتصاد استفاده شود اما به طور فوق العاده ای به جریان اطلاعات و اغلب متناقض آن اضافه می شود. این همه منجر به افزایش عدم اطمینان و افق های کوتاهتر سرمایه گذاری می شود که به نوبه خود می تواند به این خطر اضافه شود که می توانید استراتژی های سرمایه گذاری را به خوبی تفکر کنید. نکته اصلی این است که حجم را در تمام این سر و صدا کاهش دهید. این همچنین به معنای حفظ استراتژی سرمایه گذاری شما نسبتاً ساده است. وقت زیادی را برای سهام یا بودجه شخصی هدر ندهید زیرا این تخصیص دارایی سطح بالا شما است که عمدتاً باعث بازده و نوسانات شما می شود. در اینجا چندین نکته برای کمک به کاهش سر و صدا آورده شده است:
